Но даже в одних и тех же условиях различные тактики по-разному успешны.
Вот 5 советов, подсказывающих, как заработать деньги на инвестициях с помощью разумных решений.
1. Выбирайте активы только в соответствии с вашими инвестиционными целями и сроками
Ваша инвестиционная цель определяет, что Вы планируете получить от своих стараний. Обобщая, можно утверждать, что каждый инвестор преследует одну цель – заработать денег. Но для чего эти деньги, какая именно сумма и через какое время должна оказаться у Вас в руках? Ответы на эти вопросы должны определить какие инвестиционные возможности будете использовать. Например, для максимизации прироста капитала Вы покупаете акции доходных компаний, чья чистая прибыль увеличивается год от года. А если на первом плане стоит пассивный доход, то Вы должны выбрать акции компаний со стабильной выплатой дивидендов.
2. Диверсифицируйте выбранные активы
Разумное инвестирование не обходится без этого. Неотлучным спутником даже самых безопасных инвестиций является риск, но каждый инвестор имеет возможность минимизировать опасность. Для этого подходит простой приём диверсификации – распределения капитала по различным активам: облигациям, акциям, недвижимости, наличным деньгам и ценным металлам.
Сила диверсификации в том, что она гарантирует, что некоторые из Ваших активов по-прежнему будут прибыльны, даже если другие попадут в застойный период или начнут терять ценность. Кстати, помимо диверсификации активов по направлениям полезно распределять вложения и внутри категорий. Например, инвестируя в акции, имеет смысл покупать активы из разных отраслей экономики.
3. Учитывайте уровень терпимости к риску
Цель определяет риск, а Ваша склонность и готовность к риску во многом определяет стратегию инвестирования. Если вы относитесь к волатильности спокойно и готовы, например, к колебанию стоимости акций на несколько пунктов в течение суток, торговля на фондовой бирже не станет большим стрессом.
Обычно высокорисковые инвестиционные портфели включают в себя около 70% акций и 30% облигаций. Портфели с умеренным уровнем риска делятся пополам, 50% акций и 50% облигаций. Низкорисковые портфели состоят из 70% облигаций и 30% акций. Помимо акций и облигаций вы также можете включать в портфель и другие активы: недвижимость, золото и валюту.
Низкая терпимость к риску не требует полного отказа от вложения в акции. Составьте сбалансированный портфель, отвечающий вашим целям. Облигации сделают его стабильным и уверенным, а акции – добавят потенциал для долгосрочного роста.
4. Рассмотрите варианты с пассивным инвестированием
Для многих инвесторов пассивное инвестирование – один из наиболее разумных вариантов. Оно предполагает использование паевых инвестиционных фондов или биржевых ETF фондов, которые имитируют индексы фондового рынка или повторяют динамику разных сегментов рынка, по низкой цене. Несмотря на то что подобные фонды никогда не «бьют» рынок, они могут проносить хороший доход.
5. Не увлекайтесь постоянным отслеживанием ситуации
Если не сосредоточены на краткосрочной стратегии инвестирования, что также характеризует разумное инвестирование, постоянный мониторинг доходов на ежедневной или еженедельной основе может только приносить стресс. А стрессовое состояние – это одна из главных предпосылок ошибочных решений.
Делайте всё возможное, проверяйте свой портфель лишь один раз за квартал или не чаще одного раза в месяц. Если Вы принимали взвешенные решения, инвестировали рассудительно и сформировали диверсифицированный портфель, соответствующий своим целям и терпимости к риску, никакой необходимости в частой проверке нет.