Это связано с тем, что биткойны не связаны с личностью человека и зависят только от закрытого ключа, подключенного к учетной записи биткойна. Поскольку Биткойн является децентрализованной сетью, нет центрального механизма учета, который могли бы использовать правительства или финансовые учреждения.
Механизм отмывания денег
Перемещение больших сумм денег традиционно было сложным процессом, который требовал доверия посредников для осуществления перевода, такого как швейцарская банковская система. В Швейцарии существует традиция банковской тайны, которая восходит к средневековью. Эта система была кодифицирована в Законе о банковской деятельности 1934 года. До недавнего времени это делало Швейцарию основным центром лиц, стремящихся уклониться от уплаты налогов. Но в 2008 году все изменилось благодаря многомиллиардному делу об уклонении от налогов, расследованному Федеральным бюро расследований (ФБР), в котором участвовал швейцарский банк UBS. Этот инцидент привел к ужесточению законов об отмывании денег для швейцарской банковской отрасли, а также к расширению полномочий регулирующих органов.
Поэтому уклоняющиеся от налогов сейчас ищут альтернативные способы отмывания денег, такие как криптовалюты. Для тех, кто пытается уклониться от уплаты налогов или отмывать деньги, биткойны предоставляют огромные преимущества перед банковской системой Швейцарии. С биткойнами, люди не должны полагаться на других посредников для облегчения перевода. Криптовалюты, такие как Биткойн и Монеро, которые ориентированы на конфиденциальность, позволяют отдельным лицам становиться собственными банками, храня свои личные ключи. Поскольку криптовалюты затрудняют регулирование таких переводов, они могут привлечь множество людей, которые хотят уклоняться от налогов в своих странах. Тем не менее, некоторые стартапы, такие как Chainalysis, активно пытаются найти решения для отслеживания транзакций Биткойн, поскольку они доступны для всех, чтобы посмотреть в своей публичной книге.
Необходимость регулирования
Биткойны и другие криптовалюты децентрализованы, поэтому нет центральной организации, которая бы знала обо всех транзакциях, происходящих в ее бухгалтерской книге. Это делает особенно трудным для регуляторов контролировать. По существу, чтобы контролировать биткойны, противоборствующее правительство должно было бы закрыть весь публичный интернет. Это связано с тем, что Биткойн зависит не от центральных серверов, а от децентрализованной сети майнеров для обработки транзакций. За десять лет работы ни одно правительство не смогло эффективно регулировать Биткойн, хотя было опробовано несколько направлений атак. Это показывает, что Биткойн может выдерживать масштабирование, а также очень устойчив к атакам на свою сеть, что делает его убежищем для уклоняющихся от налогов.
Предотвращение и смягчение
С тех пор, как Биткойн впервые попал в заголовки новостей в 2013 году, регуляторы во всем мире предпринимали многочисленные попытки попытаться регулировать биткойны. Однако большинство этих регуляторов, похоже, не совсем понимают концепцию биткойнов и то, как ими можно управлять. На этом этапе, пока такие методы, как Chainalysis, не станут более продвинутыми, единственный способ отслеживать биткойны - это наблюдать за банками, когда люди делают биткойны в фиатные конвертации. Когда человек конвертирует свой биткойн в фиат, банки могут видеть всю историю использования этих биткойнов. В этот момент, если правоохранительные органы обнаружат, что эти биткойны были причастны к незаконной деятельности, такой как отмывание денег, они могут связаться с владельцем счета.
Встречные аргументы в Регламент
С момента своего создания Биткойн стремился стать цифровыми деньгами, которые люди могли бы использовать вместо реальных денег. Важно отметить, что все операции по отмыванию денег и незаконной деятельности, для которых могут использоваться биткойны, также могут осуществляться наличными. То есть наличные деньги были основным способом оплаты для торговцев наркотиками, отмывателей денег и других насильственных преступников. Но так как многие обычные граждане также полагаются на наличные для ежедневных платежей, правительства не могут запретить наличные. Точно так же, хотя небольшая часть биткойн-транзакций может быть использована для нелегальной деятельности, нецелесообразно запрещать все криптовалюты, поскольку они могут значительно улучшить существующую банковскую систему. Вместо этого правительства должны сосредоточить свои усилия на использовании этой революционной технологии, чтобы повысить прозрачность своих функций.