Как блокчейн можно использовать в синдицированных кредитах и ​​как он работает?

Совместное предприятие Synaps Loans было создано в рамках партнерства между поставщиком смарт-контрактов Symbiont и Ipreo, который предоставляет платформу для урегулирования ссуд. Они работали с Credit Suisse и множеством поставщиков услуг банков-агентов и управляющих фондами. Он появился, чтобы успешно продемонстрировать, как блокчейн можно использовать для синдицированных кредитов.

Все банки, принимавшие участие в этой демонстрации, являются членами консорциума R3. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), Danske Bank, Королевский банк Шотландии, Scotiabank, Société Générale, Стейт-стрит, Банк США и Wells Fargo представляют фирмы на стороне продавца. В то же время фирмами-покупателями являются AllianceBernstein (AB), Eaton Vance Management, KKR и Oak Hill Advisors.

Согласно распределенной книге «Кредит» и усилиям по блокчейну, более быстрые и индивидуальные расчеты на кредитном рынке возможны благодаря подключению сети банков-агентов через блокчейн. Также компания возглавляет команду из семи финансовых институтов. Эта команда отныне разработала прототип блокчейна для справочных данных.

Этот проект демонстрирует, как эта технология в корне меняет рынок синдицированных кредитов и рынки капитала. Эта демонстрация ведет к повышению эффективности и снижению затрат, что выгодно как банкам, так и клиентам.

Как это работает?

Blockchain выдвигает очень сильное и уникальное ценностное предложение для банков, стремящихся к глобальному расширению. Используя архитектуру распределенной бухгалтерской книги в блокчейне, банки могут распределять такие задачи, как соответствие требованиям местного уровня, KYC или AML, и связывать их с единым блоком клиента. В то время как отдельные банки в синдикате могут иметь разные правила, законы о данных и конфиденциальности, все банки могут получить выгоду, получая доступ к данным через блокчейн. Таким образом, стоимость синдицированного кредитования снижается. Это связано с тем, что банки могут использовать соответствие, уже выполненное другими участниками синдиката.

Поскольку у синдиката и клиента имеется замкнутая связь, банки могут эффективно отслеживать услуги, предоставляемые в различных точках взаимодействия, таких как распределение комиссий и сборов в местных синдикатных банках. Кроме того, поскольку все банки-синдикаты имеют доступ к цифровой документации клиента, они могут исключить дублирование данных. Кроме того, они могут при необходимости снять необходимые данные для местных мероприятий страны. Обновление распределенных регистров блокчейна обеспечивает рост бизнеса и увеличение прибыли.

Таким образом, с помощью блокчейна синдицированные банки могут:

• Немедленно начать бизнес и предоставить новые ценностные предложения
• Улучшить спреды
• Снижение операционного риска и затрат
• Соблюдать правила в разных регионах
• Выполнять учет в реальном времени
• Получите 360-градусный обзор каждого клиента
• Данные о шахтах и ​​предоставление в реальном времени клиентских панелей и отчетов