В Германии забеспокоились популярностью анонимных криптовалют

Среди прочих проблем в отчете рассматривается использование криптовалют в даркнете для преступных целей.

Документ отмечает различие между псевдоанонимными и анонимными токенами, и что псевдоанонимность позволяет анализировать транзакции в общедоступных блокчейнах и оценивать подозрительные переводы. При этом полностью анонимные криптовалюты, например, Monero (XMR) и Zcash (ZEC), позволяют транзакциям оставаться недоступными для отслеживания. Таким образом, они становятся удобными для использования в незаконной деятельности.

В связи с этим министерство призывает осуществлять надзор за анонимными криптовалютами. Хотя рыночная капитализация таких монет все еще относительно низка, они приобретают популярность и признание в даркнете и, в конечном итоге, могут стать реальной альтернативой биткоину.

Согласно отчету, использование криптоактивов в финансировании терроризма в настоящее время низкое. Имеются данные об использовании криптовалют в областях правого экстремизма и исламизма, однако нет надежных доказательств того, что криптовалюты в значительной степени используются для финансирования террористов.

Как сообщается, волатильность криптовалют в определенной степени препятствует их использованию в качестве платежного средства. Тем не менее, стейблкоины, привязанные к активу или фиатной валюте, могут обеспечить стабильность стоимости и, таким образом, могут привести к увеличению рисков отмывания денег и финансирования террористов.

«Использование наличных денег, в отличие от использования псевдонимных криптоактивов, не оставляет следов, поэтому можно предположить, что, перевод средств в области финансирования терроризма чаще всего осуществляется через физических курьеров, передающих наличные преступникам», - отмечается в документе.

В CipherTrace отметили, что при введении общих правил, разработанных FATF, преступники могут обратиться к конфиденциальным монетам. На текущий момент большая часть преступной деятельности приходится на биткоин и Ethereum, так как их легко купить и обналичить.

Государственный секретарь США и один из советников Дональда Трампа Майк Помпео высказал мнение, что анонимные криптовалюты очень опасные и используются террористами.

Управляющий партнер адвокатской компании GRAD Legal & Financial Advisory Мария Аграновская заявила, что анонимность не потерпит никто из регуляторов